Секретный доклад: руководство эстонского отделения Danske способствовало уходу подозреваемых в отмывании денег от ответственности

Фирмы с миллионными оборотами, зарегистрированные в непонятных маленьких квартирках. Экономически нелогичные сделки. Фантастические денежные суммы, которые двигаются с точностью до цента утром — на счет, вечером — со счета, — такая картина открылась следователям по делу об отмывании денег в таллиннской конторе Danske Bank. Об этом пишет в свежем номере Eesti Päevaleht.

Финансовую инспекцию задолго до скандала мучило подозрение, что в таллиннском отделении Danske Bank что-то не так. Из Эстонии оказывались услуги клиентам, живущим в странах, где у банка представительств не было — с Украины, Азербайджана, России. 65% дохода здешнего филиала шло с тех краев, 47 млн евро в год. Инспекцию интересовало: откуда банк берет таких клиентов и вообще контролирует ли их? Аудиторы полтора месяца сидели в банке и разбирались.

Позже директор эстонского отделения Айвар Рехе признался в разговоре с руководителем Финансовой инспекции Килваром Кесслером: если бы не бизнес нерезидентов, то филиал не смог бы держаться на плаву.

Рапорт, который подготовили аудиторы, привел к увольнению Рехе, а бизнес нерезидентов Danske в Эстонии к началу 2016 был закрыт. Однако и спустя семь лет доклад, содержащий несколько сот страниц, читали очень немногие — из-за банковской тайны этот документ не является открытым.

Аудиторы обратили внимание на то, что на банк Danske в Петербурге, Баку и Киеве работали по договору сотрудники, обязанности которых по бумагам были строго ограничены — анализ рынка, прием документов. Но занимались они совсем другим.

Ни одного анализа договорные работники не выдали, зато организовали фабрики по производству фирм: в одном кабинете клиент мог получить как полочную фирму, так и банковский счет в Danske для перемещения денег в Евросоюзе. Фирмы основывались в многоквартирных домах, однажды — даже на перекрестке. Иногда клиента и в глаза не видели. О каком контроле клиентов и тем более их сделок и выгодоприобретателей можно говорить!

Как выяснили аудиторы, одним из самых курьезных случаев был тот, когда владелец Lantana Trade LLP успел за полтора года увеличить лимиты в инернет-банке Danske в 15 раз и довести их до 90 млн евро в неделю, прежде чем попал под подозрение.

Странным образом сотрудники Danske не обращали серьезного внимания на договоры, на основании которых их клиенты ворочали миллионами долларов. Некоторые такие договоры были абсурдными.

К примеру, компания Milecom Enterprises LLP купила 10 500 одногаллоновых (3,8 л) банок для краски, при этом стоимость одной банки составляла тысячу долларов. Фирма Hilux Services продала в неуточненном количестве трубы на 500 миллионов долларов! Если предположить, что это были такие же трубы, как и в предыдущей их сделке (металл, диаметром 1,62 м), то они должны были бы весить 344 820 тонн. Насколько реальна такая операция сотрудники Danske не задумывались. Еще один пример: фирма Lantana Trade Infocenter LLP должна была получить по договору 150 млн долларов, но на счет пришло в четыре раза больше — 582. И таких случаев множество.

Но самое плохое в том, что Danske шел на соглашения с подозреваемыми в отмывании денег, им позволяли по-тихому из банка уйти.

В сентябре 2013 озабоченность у банка вызвала группа компаний Lantana — около 20 фирм — которая через счета в Danske проводила сумасшедшие суммы. Все фирмы были связаны с зарегистрированной в Лондоне Lantana Trade LLP, которая, как позже выяснилось, была связана с Игорем Путиным (двоюродным братом Владимира Путина).

По закону, Danske должен был расторгнуть клиентский договор, заблокировать счета и доложить об отмывании денег в Бюро данных по отмыванию денег. Вместо этого банк договаривался с подозрительными клиентами: советовал им переехать в другие финансовые учреждения и добровольно закончить клиентские отношения с Danske.

По мнению Финансовой инспекции — налицо нарушение закона о противодействии отмыванию денег. "Таким поведением банк давал клиентам возможность уйти безо всяческих последствий", — отмечают аудиторы.

Характерна история с гражданином Узбекистана Акбаром Абдуллаевым, чья фирма Britman Sales LLP стала клиентом Danske в марте 2011 года. Как позже призналась аудиторам сотрудница банка Анна Куриленко, она в глаза не видела Абдуллаева. Аудиторы легко выяснили криминальное прошлое Абдуллаева. А когда в октябре 2013 года его в Узбекистане арестовали, то он через свою фирму в Danske еще три месяца беспрепятственно переводил деньги. Один из переводов был на сумму свыше 10 млн евро. Есть подозрение, что договоры, которые служили основанием для переводов, подписывал кто-то другой. "Возможно, этим лицом был сотрудник Danske", — считает аудит.

Аудиторы насчитали: Danske нарушил 12 статей закона о противодействии отмыванию денег, всего — 47 эпизодов.

Эстонский филиал Danske был закрыт по предписанию Финансовой инспекции в феврале 2019 года.