Иностранные банки выводят из Эстонии более миллиарда евро в год
Swedbank сообщил, что осенью изымет 400 млн евро дивидендов своего дочернего предприятия в Эстонии. Шведы обосновали это тем, что в Эстонии хранится слишком большой капитал.
”Нам не надо столько капитала, — сказал руководитель Балтийского сектора Swedbank Прийт Перенс еженедельнику Eesti Ekspress — Если бы мы любой ценой давали бы кредиты, то свели бы экономику с ума”.
Новость о дивидендах вызвала противоречивые чувства.
Эстонские политики обрадовались, поскольку налог со сделки в 100 млн евро повысит общую сумму подоходного налога предприятий в бюджете в 1,3 раза.
Предприниматели понимают, что Swedbank в ближайшее время не ожидает большого роста в Эстонии — важные показатели в банковском деле связаны с размером собственного капитала, и если более пятой части от него изымут, большого бума не последует. Но и краха не будет.
”Мы не видим кредитного бума и не хотим его увидеть, поскольку хорошо помним, как это было”, — сказал Перенс.
Акционерам Swedbank сообщили, что расходы возрастут (оплата подоходного налога — это явные расходы). В то же время освободятся средства, которые можно использовать в другом месте, в том числе и в качестве дивидендов в Швеции.
И конечно, разбивается о реальность утверждение о том, что шведы выводят от сюда прибыль без оплаты налогов. Этот миф активно поддерживают центристские газеты ”Столица” и Kesknädal.
Это не первый раз, когда шведы выводят деньги из эстонского Swedbank. В этом году они уже получили 150 млн евро в качестве дивидендов, в прошлом — 50 млн, в позапрошлом 75 млн. Вместе с 400 млн это составит 675 млн евро, подоходный налог для Эстонии — 161,1 млн евро.
Но еще более крупные суммы утекли за море в ходе ежедневных операций. Банк Эстонии представил этой весной в последних отчетах о финансовой стабильности то, что осталось без большого внимания общественности. В отчет включена большая глава о связях крупнейших банков в Эстонии (Swedbank, SEB, Nordea и Danske Bank) с их материнскими конторами.
Десять лет назад в Эстонии был т.н. кредитный бум. Поскольку государственных запасов не хватало, материнские банки направили в Эстонию крупные суммы. Благодаря своим масштабам, им было проще и дешевле добывать деньги на глобальных рынках.
Пик наступил в мае 2008 года, когда крупные банки Эстонии задолжали своим головным конторам 7,7 миллиардов евро.
С началом кризиса материнские банки начали поспешно выводить отсюда деньги. Эстонские предприниматели взвизгнули, когда банки перестали давать кредиты, но шведы понимали, что нельзя тушить пожар бензином и продолжали выводит деньги. В марте этого года долг сократился до 2,2 миллиардов евро.
В то же время произошло и другое важное изменение. После перехода на евро местные крупные банки передали головным конторам управление ликвидностью. По утверждениям Банка Эстонии уже 90% ликвидности крупнейших банков находится в распоряжении главных контор.
Если сложить два упомянутых потока денег (управление ликвидностью и финансирование займов), то выясняется, что с июня 2008 года до марта этого года из местных крупных банков за море, в Швецию и Данию, утекало в среднем по 3 млн евро в день — то есть 1,1 млрд в год. В связи с чем с осени прошлого года наши банки уже не в долгу перед своими главными конторами, а наоборот — уже они должны нам.
Все это стало возможным благодаря быстрому росту вкладов местных жителей и предприятий. Если в 2008 году объем займов в Swedbank превышал объем сбережений более чем в два раза (206% в странах Балтии), то в прошлом году наоборот — в банках было больше сбережений (97%).
”Экономический взрыв был спровоцирован дополнительными займами. Теперь мы больше не зависим от других, — говорит Прийт Перенс. — Для нас лучше, если мы будем сами себе хозяева”.
