Сомневайтесь! Как не потерять деньги на криптовалюте и инвестициях
Несмотря на все большую прозрачность и открытость финансовых услуг в интернете, количество мошеннических компаний остается солидным. В прошлом году Финансовая инспекция Эстонии опубликовала более 1610 сообщений о потенциальных мошенниках.
Одновременно с этим в 2021 году в полицию было передано 740 сообщений об инвестиционном и банковском мошенничестве, сумма ущерба от которых превысила пять миллионов евро. Журналист Сергей Орлов рассказывает о том, как не потерять деньги на сомнительных авантюрах.
Банальная алчность, неосторожность, а также необразованность заставляют людей расстаться с деньгами, при том, что избежать этих потерь проще простого, главное соблюдать „технику безопасности“ в общении с потенциальными мошенниками. Виды мошенничества совершенствуются, например, могут принять форму просьбы о помощи обаятельной незнакомки из Tinder, однако главный тренд остается неизменным, люди добровольно отдают деньги жуликам в обмен на обещания сверхприбыли, которая в реальной экономике сопряжена с высоким риском! Как с этим бороться?
Вам предлагают, а вы сомневайтесь!
Со времен банкротства финансовых пирамид типа MMM прошло много времени, однако любители легкой и быстрой наживы всегда находятся. Впрочем, в наши дни достаточно легко проверить достоверность и легальность существующей организации. К примеру, все финансовые и инвестиционные компании, предлагающие услуги в Эстонии или на территории Европы, должны быть лицензированы. Лицензии эстонских компаний можно проверить на сайте регулятора здесь. По аналогичной схеме проверяются европейские компании, на сайтах местных регуляторов. Полезным будет ознакомиться с информацией о руководителях и акционерах компании в официальном регистре предприятий здесь. Например, небольшой уставной капитал или мизерные уплаченные налоги должны насторожить неискушенного инвестора.
Обычный мониторинг имен руководителей компании в поисковике Google также может дать много полезной информации. Например, лидер политического движения Koos Олег Иванов, неоднократно фигурировавший в судебных разбирательствах и странных криптовалютных проектах, снова создает „высокодоходное“ товарищество (TÜH) Rahvusvaheline Koostöö – „международное сотрудничество“ с претензией на инвестиционную деятельность, не располагая лицензией на таковую. Есть повод для сомнений.
И даже когда компания имеет лицензию на заявленную деятельность, стоит проверить отзывы на публичных порталах, в интернете, таких как этот, например. Все эти нехитрые манипуляции помогут сориентироваться в легальности сверхдоходных проектов, которые заполонили соцсети.
Криптовалюта из воздуха? Риск без мошенничества
Тем не менее существуют отрасли инвестиций, где наличие лицензии и публичной информации не спасает от риска потери капитала в силу экономической экосистемы. В случае с инвестициями на фондовой бирже или даже вкладами в рискованные, но высокодоходные быстрые кредиты риски нивелируются за счет вложений в реальную экономику, так как целые отрасли и страны не могут пропасть в одночасье. А вот в случае с криптовалютами такой риск вполне возможен и обоснован. Рост токенов в 1000% мгновенно сменяется потерей стоимости в 99.9%.
Эстония, бывшая пионером в разработке криптовалютного лицензирования и надзора, резко повысила требования для компаний, связанных в том числе с инвестиционной деятельностью. В частности, уставной капитал таких компаний должен составлять не менее 250 тыс. евро.
Ирония заключается в том, что за большая часть криптовалют ничем не обеспечена. Цены топовых криптовалют Bitcoin и Etherium формируются исключительно за счет энтузиазма сообщества инвесторов. Исключение составляют стейблкоины, такие, как USDC, USDT, BUSD, создатели которых уверяют, что токены обеспечены реальными активами, но и даже в этом случае нет никаких гарантий. Банкротство стейблкоина Luna, в основе обеспечения которого был некий алгоритм, тому подтверждение.
Регулярные банкротства крупных криптовалютных бирж и компаний (FTX, BlockFi, Celsius и т.д.) на миллиарды евро говорят о том, что надзор за такими организациями затруднен в силу специфики хранения средств и соблюдения риск-менеджмента.
Все тот же „успешный“ предприниматель Олег Иванов запустил нелицензированную криптобиржу DOGBOSS, оформленную как „крипто-кооператив“, где обещает 15-20% годовых в виде фарминга собственных токенов. Впрочем, гарантий создатель собственной криптовалюты тоже не дает. Вклады в такого рода активы сродни казино, если вы успеете вывести средства до падения цены актива, то вам повезло.
Каждый день в мире придумываются все новые виды обмана людей, и какими бы чувствами те не руководствовались, быть то жадность или доверчивость, лучшим ответом на любые предложения заработка или навязывания ненужных услуг будет финансовая грамотность и информационная осведомленность. Прежде чем инвестировать свои средства куда бы то ни было, несколько раз перепроверьте информацию.
Читайте RusDelfi там, где вам удобно. Подписывайтесь на нас в Facebook, Telegram, Instagram или TikTok.
