Валгаские предприниматели обвиняют принадлежащий норвежцам банк DNB в крупномасштабном мошенничестве

В уголовном деле, где фигурируют валгаские предприниматели и банк DNB, всплыли новые доказательства того, как банк дал кредит в размере 10 млн крон на покупку недвижимости, которая не получила экспертной оценки. Выдавая кредит фирме MRP Ärigrupp, банк использовал экспертные мнения, на основании которых оценивать рыночную стоимость недвижимости нельзя.

Личные банковские счета делающих с 1996 года в Валге бизнес Вальтера Мальма и Роланда Пыдера заблокированы уже четыре года, их имена с июня 2012 года значатся в регистре лиц, для которых существует бизнес-запрет — до окончания банкротного производства, как сообщает Коммерческий регистр.

Мальм и Пыдер вместе начали предпринимательскую деятельность в фирме под названием MRP Ärigrupp, и в Валге их до сих пор знают как хозяев рынка, хотя уже в 2010 году было объявлено банкротство их фирмы.

В нынешнем положении бизнесмены оказались, по их словам, именно из-за эстонского филиала банка DNB, относящегося к самой крупной финансовой группе Норвегии. В начале апреля предприниматели подали через своего адвоката Роберта Сарва в Финансовую инспекцию жалобу на действия банка. Мальм и Пыдер утверждают, что AS DNB Pank умышленно и целенаправленно мухлевал оценками и мнениями разных оценщиков недвижимости, чтобы таким образом освободиться от прокисшего кредита другой обанкротившейся фирмы. Так, скрыв достоверную информацию, компании MRP — своему клиенту — банк всучил бывший Валгаский хлебозавод, начальной ценой которого оценщик OÜ Kinnisvaraekspert Юхан Соэкырв назвал по заказу банка в 2008 году 18 млн крон.

Через полгода, при заключении сделки купли-продажи и кредитной сделки, Соэкырв счел, что недвижимость стоит 10 млн крон, добавив, что ее ликвидность можно считать неудовлетворительной. Однако акта "уцененной" недвижимости покупателям не показали и создали у Мальма и Пыдера впечатление, будто бы MRP получит недвижимость, стоящую 18 млн крон, за десять! Банк и дал под нее 10-миллионный кредит.

В 2010 году, в разгар кризиса, когда и доходы MRP уменьшились, бизнесмены заговорили с банком о пересмотре условий кредитования, но банк не увидел иного решения, кроме как быстро объявить банкротство MRP.

К моменту подачи заявления о банкротстве задолженность MRP составляла 56 млн крон, ежемесячный платеж — 200 000 крон. Через месяц суд объявил фирму банкротом. Хлебозавод банкротные управляющие смогли продать лишь в прошлом году, всего за 32 000 евро (полмиллиона крон) паевому товариществу Almet, которое, по сведениям Коммерческого регистра, действует в Нарве и которым руководит гражданин России Анатолий Петровский.

Позже выяснилось, что оценочные акты Соэкырва и другого оценщика Оландера были экспертными мнениями (а не экспертными оценками), на основании которых нельзя было выдавать кредит и объявлять банкротство.

С весны 2012 года Пыдер и Мальм проходят подозреваемыми по уголовному делу, их подозревают в мошенническом отъеме у банка миллионов крон, в присвоении миллионов крон из MRP, а Пыдера — и в отмывании денег. Отсюда — запрет на занятие предпринимательской деятельностью и блокирование счетов.

Лыунаская окружная прокуратура сообщила, что прокурор должен решить, предъявить кому-либо обвинение или направить дело на доследование.

Банк DNB от комментариев отказался, сославшись на банковскую тайну и уголовное дело.